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现金流预测与管理
现金流是企业的"血液"。用 AI 构建 13 周滚动预测模型，提前识别资金缺口。
13周现金流预测框架
| 周次 | 现金流入 | 现金流出 | 净现金流 | 期末余额 |
|---|---|---|---|---|
| W1 | 收款预测 | 付款计划 | 入-出 | 期初+净流 |
| W2 | ... | ... | ... | ... |
| ... | ... | ... | ... | ... |
| W13 | ... | ... | ... | ... |
核心数据输入
-
现金流入预测
- 应收账款账龄表
- 历史回款率（按账龄分层）
- 合同/订单预收款
- 其他收入（利息、退税）
-
现金流出计划
- 应付账款到期表
- 工资社保固定支出
- 租金、水电等周期性费用
- 预计采购/项目支出
AI 辅助分析
提示词示例：
基于以下 AR 账龄表，预测未来 13 周回款：
- 0-30天账龄：预计回款率 85%
- 31-60天：预计回款率 70%
- 61-90天：预计回款率 50%
- 90天以上：预计回款率 20%
请输出：
1) 每周预计回款金额
2) 回款概率分布
3) 保守/基准/乐观三种情景
预警规则设计
- 红色预警：期末余额 < 2周固定支出
- 黄色预警：期末余额 < 4周固定支出
- 绿色正常：期末余额 > 4周固定支出
管理动作建议
| 预警等级 | 建议动作 |
|---|---|
| 红色 | 加速催收、延迟非紧急付款、启动备用额度 |
| 黄色 | 检视大额应收、与供应商协商账期 |
| 绿色 | 优化资金配置、考虑短期理财 |
教学练习
- 用真实 AR/AP 数据构建 13 周预测表
- 设置条件格式自动标注预警周
- 让 AI 生成"资金缺口应对方案"