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AI 财务与会计学习中心 - 票据到报表的智能工作流

什么是 AI 财务与会计？

AI 财务与会计是指用 AI 工具提升票据处理、对账、预算预测与管理报表效率的方法。AI 负责结构化、分类、总结与异常筛查，人负责口径、合规与关键判断，形成可复用的财务工作流。

核心学习内容

票据结构化与凭证建议
用 AI 将发票/收据转成结构化字段，生成科目与分录建议。
对账与异常识别
自动匹配流水与应收应付，输出差异原因与复核清单。
预算与滚动预测
生成预算模板与情景预测，输出风险提示与假设。
管理报表与决策摘要
输出“亮点/风险/决策项”一页总结，便于管理层阅读。
自动化与审计复核
搭建流程自动化并保留审阅记录，满足合规与追溯要求。
安全与合规
数据脱敏、权限控制与人工确认的最佳实践。

适合人群

  • 财务/会计从业者 - 提升票据处理与对账效率
  • 审计与风控人员 - 异常识别与复核清单
  • FP&A/管理层分析 - 预算预测与决策摘要
  • 商科学生 - 用 AI 进入财务工作流
  • 零基础学习者 - 从自然语言交互开始学习

常用工具

  • ChatGPT / Claude - 票据结构化与分录建议
  • Power BI / Tableau - 管理报表与可视化
  • Excel / 表格工具 - 预算与对账
  • Zapier / Make / n8n - 自动化工作流

学习路径

课程包含票据、对账、预算、报表与审计等核心章节，预计学习时长 4-6 周。适合希望提升 财务效率与洞察能力的从业者，也适合零基础入门的学习者。

关于 JR Academy 匠人学院

JR Academy 匠人学院是全球华人学习 AI 第一站，提供 AI 编程、财务分析、Prompt Engineering 等方向的系统化课程。我们的使命是帮助全球华人掌握 AI 时代的核心技能， 提升职业竞争力。

🧾
💰
🔍
P&L
🎯 AI 财务与会计
票据 → 对账 → 报表

用 AI 把票据变成决策

AI 负责结构化、对账与摘要，你专注复核与决策。30 分钟跑通第一条财务工作流。

finance-workflow.txt凭证建议
$这是发票字段：抬头=ABC Pty Ltd，金额=1,200 AUD，税率=10%，类别=云服务。 请输出：1) 建议科目；2) 借贷分录；3) 风险点；4) 需要确认的信息。

复制 Prompt，粘贴到 ChatGPT 或 Claude

开始学习 →📋 能力自评

📊 财务能力自评

评估你在 5 大能力领域的掌握程度，获取个性化学习建议

🧾 票据与凭证处理

票据结构化、科目匹配与凭证建议

票据/OCR 字段提取
结构化字段校验
税率与税额识别
科目与费用分类匹配
借贷分录建议
风险点与待确认项
学习：票据结构化 →

常用 AI 财务与会计工具

选择适合你的工具组合，从入门到专业全覆盖

📊

FP&A 专业平台

PigmentPigment热门DatarailsDatarails推荐Vena CopilotVena CopilotDrivetrainDrivetrain新
🧾

会计自动化

TrullionTrullionAI AgentVic.aiVic.aiBooke AIBooke AIZeniZeni
🤖

AI 助手

Code InterpreterCode Interpreter推荐Claude ProjectsClaude ProjectsCopilot for FinanceCopilot for Finance新ChatGPTChatGPT
📈

报表与可视化

Power BIPower BITableauTableauLookerLookerHexHex
🇨🇳

国产工具

TextIn财报机器人TextIn财报机器人推荐FineBIFineBI简道云简道云IBM规划分析IBM规划分析
⚡

自动化与集成

ZapierZapierMakeMaken8nn8n📚更多工具→

Prompt 模板库

>_16 个可复制模板

财务场景专属 Prompt，复制即用，快速提升 AI 协作效率

🧾

票据自动化与凭证建议

发票结构化 → 分录建议 → 风险提示

核心
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位资深财务顾问，擅长发票处理与会计分录。请分析以下发票信息并完成结构化处理。

## 输入数据
[在此粘贴发票图片或输入字段：供应商名称、日期、金额、税率、商品明细]
工具:ChatGPTOCRExcel
🔍

银行对账与异常识别

匹配 → 差异解释 → 复核清单

核心
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位经验丰富的财务对账专家。请帮我完成银行对账工作，识别差异并提供解决方案。

## 输入数据
工具:ClaudeExcel
📈

预算与滚动预测

结构化模板 + 情景分析

核心
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位 FP&A 专家，擅长财务预测与情景分析。请帮我生成下季度/年度的滚动预测。

## 背景信息
- 公司名称：[填写]
工具:ExcelPower BIChatGPT
🧠

管理层报告自动生成

亮点/风险/决策项一页总结

核心
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位财务总监级别的报告撰写专家。请基于以下财务数据，生成一份简洁有力的管理层月度/季度汇报。

## 本期财务数据
### 损益表摘要
工具:ClaudePower BI
🛡️

审计与风控辅助

高风险交易识别与复核

核心
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位内部审计专家和风控顾问。请帮我识别以下交易数据中的高风险条目，并提供复核建议。

## 审计范围
- 审计期间：[填写]
工具:ChatGPTExcel
🤖

AI Agent 自动记账

端到端自动化 → 人工复核 → 智能学习

Agent
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一个智能记账 AI Agent，具备端到端的票据处理能力。请按照以下流程处理票据并持续学习优化。

## Agent 身份设定
- 角色：AI 记账助手
工具:TrullionVic.aiBooke AI
💰

13周现金流滚动预测

AR/AP 分析 → 周度预测 → 资金预警

Agent
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位现金流管理专家。请基于以下数据生成13周滚动现金流预测，并识别潜在资金缺口。

## 基础数据
工具:ExcelDatarailsChatGPT
📊

SaaS 核心指标分析

MRR/ARR → LTV/CAC → NRR

SaaS
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位 SaaS 财务分析专家。请帮我分析以下订阅数据，计算核心指标并评估业务健康度。

## 订阅数据
工具:ExcelPigmentChatGPT
📝

SaaS 收入确认自动化

ASC 606 → 履约义务 → 分期确认

SaaS
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位精通 ASC 606 / IFRS 15 的收入确认专家。请帮我分析以下 SaaS 合同并生成收入确认时间表。

## 合同信息
- 合同编号：
工具:TrullionExcelChatGPT
📦

电商库存成本分析

周转率 → 滞销识别 → 成本优化

电商
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位电商库存管理专家。请分析以下库存数据，识别问题并提供优化建议。

## 库存数据
工具:ExcelPower BIChatGPT
🎯

促销活动 ROI 分析

活动成本 → 增量收入 → ROI 计算

电商
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位电商营销分析专家。请帮我复盘以下促销活动的效果，计算真实 ROI。

## 活动信息
- 活动名称：
工具:ExcelClaudeTableau
🤝

供应商对账自动化

采购单 → 入库单 → 发票三单匹配

电商
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位采购财务对账专家。请帮我完成供应商三单匹配，识别差异并生成对账报告。

## 输入数据
工具:ExcelVic.aiChatGPT
🚀

初创企业 Runway 预测

现金 → 烧钱率 → 生存周期

初创
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位创业财务顾问，专注于初创企业现金流管理。请帮我计算 Runway 并规划融资节奏。

## 公司信息
- 公司名称：
工具:ExcelChatGPTNotion
📈

投资人月报自动生成

核心指标 → 里程碑 → 资金使用

初创
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位创业公司 CFO，擅长投资人关系管理。请帮我生成本月投资人更新报告。

## 公司信息
- 公司名称：
工具:NotionChatGPTPigment
🏢

租赁准则合规 (ASC 842)

合同识别 → 资产负债计算 → 披露

合规
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位精通 ASC 842 / IFRS 16 的租赁会计专家。请帮我处理以下租赁合同并计算相关资产负债。

## 租赁合同信息
- 合同编号：
工具:TrullionExcelChatGPT
🌐

关联交易与转移定价

识别关联方 → 定价分析 → 合规披露

合规
>Prompt 预览
prompt.txt
你是一位转移定价专家，熟悉 OECD 指南和各国税务法规。请帮我审查以下关联交易并评估合规风险。

## 公司背景
- 集团名称：
工具:ExcelClaudeChatGPT

Prompt 实验室

选择场景类型，复制 Prompt 开始你的财务工作流

凭证建议票据与凭证
这是发票字段：抬头=ABC Pty Ltd，金额=1,200 AUD，税率=10%，类别=云服务。
请输出：1) 建议科目；2) 借贷分录；3) 风险点；4) 需要确认的信息。

学习路径 & 最新动态

从票据到报表的完整财务工作流

📚 学习路径（9 章节）

基础准备

入门
财务闭环与 AI 提效点从票据到报表的流程与 AI 可替代环节
→入门
数据安全与合规边界脱敏、权限与审阅清单
→入门
工具栈与材料准备AI + 表格 + 自动化的最小组合
→

核心流程

中级
票据结构化与自动记账OCR + 分类 + 凭证建议
→中级
对账与异常识别规则 + 统计 + LLM 解释
→

分析与决策

中级
预算、预测与经营分析从数据到可执行结论
→中级
管理报表自动生成自动摘要 + 可视化
→

落地与治理

中级
自动化工作流从数据导入到报告输出
→进阶
审计与风控辅助异常交易与复核清单
→

实践项目

进阶
项目实践：财务智能助手搭建一套可交付的财务工作流
→

进阶专题

中级
Excel + ChatGPT 实战公式生成、数据分析、报表自动化
→进阶
AI Agent 财务助理从辅助到自主执行的进阶
→中级
现金流预测与管理13周滚动预测 + 资金预警
→中级
SaaS 财务指标分析MRR/ARR、Churn、LTV/CAC
→进阶
合规自动化ASC 842、ASC 606、关联交易
→

📰 最新动态

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常见问题

关于 AI 财务与会计学习的常见疑问解答

优先使用企业/私有环境或脱敏后的样本；避免上传含 PII（个人身份信息）/银行账号的原始数据；要求模型展示规则/分录逻辑以便复核。重要财务数据建议使用企业版或私有部署。
不建议。AI 适合做建议与辅助（字段提取、分录建议、异常筛查），关键分录、审计结论和对外披露仍需人工确认与复核。
可以。课程以低代码/无代码工具为主，重点是流程与口径。需要时再逐步引入简单的公式/SQL。
Prompt 大师侧重通用提示工程；AI 财务与会计聚焦财务闭环场景（票据、对账、预算、报表、审计），提供可直接落地的工作流。
你将能够：自动化票据处理、快速对账与异常识别、生成管理层报告与预算预测，搭建可复用的财务工作流。
入门只需要 ChatGPT/Claude 等 AI 工具 + Excel/表格即可。进阶可配合 Power BI 与自动化工具。
保留原始数据链接、分录规则、AI 输出与人工确认记录。关键结论需有复核清单与审批节点，满足审计追溯。
AI Agent 可以自主执行多步骤任务、与外部系统交互（如 ERP、银行 API），并根据反馈调整策略。普通 ChatGPT 是单轮问答，Agent 是端到端自动化。代表工具如 Trullion Trulli、Pigment AI Agents。
主流工具包括：Pigment（企业级FP&A平台）、Datarails（Excel原生+GPT问答）、Vena Copilot（Excel+AI规划）、Trullion（合规自动化）。国产工具有 TextIn 财报机器人、FineBI、简道云等。
SaaS 收入需按 ASC 606/IFRS 15 处理：1) 识别履约义务（软件/服务/支持）；2) 分摊交易价格；3) 按履约进度确认收入。常见履约义务包括软件许可（按期确认）、实施服务（按进度确认）、技术支持（按期间确认）。
自 2019 年起，经营租赁也需在资产负债表确认使用权资产和租赁负债。AI 可协助：识别嵌入式租赁、判断租赁类型、计算 ROU 资产和负债、生成分录。Trullion 等工具提供专业解决方案。
基于 AR 账龄表分析历史回款率，结合 AP 到期表和固定支出，生成 13 周滚动预测。设置预警规则（如余额 < 2 周支出为红色预警），AI 可自动生成资金缺口应对方案。
不可以。AI 生成的内容仅供参考和辅助决策。对外披露（如年报、审计报告、税务申报）必须经过专业人员复核、签字确认，并符合相关法规要求。
79% 的 FP&A 团队已在使用 AI（CFO.com 2025）；Gartner 预测到 2028 年 1/3 企业软件将包含 Agentic AI；75% 的 CPA 将在未来 10 年退休，AI 成为关键填补力量。
建议：1) 完成课程项目并整理成作品集；2) 用真实数据（脱敏后）展示效率提升；3) 考虑获取相关认证（如 CPA、CFA + AI 工具认证）；4) 在 LinkedIn 分享学习心得和实践案例。
🎯

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